浑源农商银行坚持“风险为本”的理念，将反洗钱各项工作抓在经常、融入平常，严于日常，通过强化学习、严控流程、问题整改等方面不断筑牢反洗钱合规管理和风险防控根基，筑牢金融安全防线。

　　加强制度学习，筑牢合规“防火墙”。以“内控合规提升年”活动为契机，坚守“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”合规理念，压紧压实反洗钱义务责任，明确各部门和岗位的反洗钱工作职责和分工，定期组织员工参与反洗钱履职能力及案例分析培训，切实提升反洗钱岗位履职能力和专业技能，同时结合监管部门及上级行要求开展反洗钱主题宣传、集中宣传活动，加深群众对洗钱犯罪危害的认识，增强群众防范洗钱风险的能力。

　　完善操作流程，练就防控“真本领”。坚持“风险为本”原则，明确各岗位职责，依托反洗钱系统，持续完善客户身份识别、大额交易监测和可疑交易报告等全链条工作内容。

　　在客户身份识别与信息保存上，做到全面、准确、持续更新，开户时更是重点关注；对于高风险客户，深入调查背景、资金来源等，留存纸质资料并定期监测，利用外部数据源完善受益所有人识别；对大额和可疑交易，严格审核资料并及时反馈。

　　严抓问题整改，激活履职“内动力”。建立反洗钱常态化自查机制，从新客户、存量客户两个维度回溯排查，重点围绕客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告三大核心义务进行自查，对发现的问题落实整改责任人、整改时限，并视问题严重程度充分利用处罚机制。（通讯员 胡文杰）