大同農商銀行：多舉措守牢百姓“錢袋子”

時間： 2025年08月20日09:12 來源：山西新聞網大同頻道進入論壇 手機讀報

　　一直以來，大同農商銀行高度重視打擊電信網絡詐騙工作，堅決扛牢銀行機構主體責任，堅持打防並舉、綜合治理，不斷建立健全賬戶風險管理制度，強化客戶身份識別，加強可疑交易監測，積極防范新型網絡電信違法犯罪，切實保障金融消費者財產安全，多舉措幫助守牢百姓“錢袋子”。

　　完善機制，推動運行規范化

　　組建工作專班。及時成立以“一把手”為組長、班子成員為副組長、相關部門負責人為成員的工作領導小組，專題研究部署，多次召開工作推進會，推動形成內部橫向配合、條線上下聯動的工作局面。完善考核機制。將防電信網絡詐騙相關工作納入到季度檢查和考核中，制定獎懲措施，嚴格考核兌現，推動業務人員履職盡責，做好相關工作。配強工作力量。加強警銀協作，向大同市反詐中心派駐業務骨干﹔在各網點和相關部室選取業務能力高、責任意識強的工作人員，專人負責，確保各項工作有人盯、有人管，落到實處。

　　聚焦重點，推動防范精准化

　　及時管控可疑賬戶。加大與公安部門的協調配合，按照反詐中心下發的風險提示函，對可疑賬戶及時進行管控，攔截可疑資金，積極配合公安部門開展。做好止付解付工作。按照大同市反詐中心下發的受害人名單，及時做好相關止付和限制非櫃面業務工作，防止其再次受騙，保護存款人的資金安全。扎實開展風險排查。對存量賬戶從開戶、交易、身份信息等各個環節進行全覆蓋、無死角的梳理、起底、排查，查找每一個賬戶的可疑點，前置採取措施。科學調整賬戶額度。根據客戶日常交易流水情況，按“最低”原則匹配日累計交易筆數和金額，在滿足客戶日常交易需求的情況下，最大程度的保護客戶財產。

　　多措並舉，推動宣傳多元化

　　全力做好現場宣傳。統一制作電信網絡詐騙警情通報展板、防騙貼士，開設反詐宣講櫃台、懸挂反詐宣傳條幅、張貼宣傳海報、制作LED展板標語以及相關電信網絡詐騙案例的警示牌，通過進社區、進農村、進家庭、進學校、進企業開展宣傳。大力開展廳堂宣傳。將宣傳陣地下沉到各網點，以點帶面，通過LED電子屏、懸挂橫幅、在櫃面及休息區發送宣傳折頁的方式，向公眾宣傳防電詐知識，同時，要求臨櫃人員對於可疑的交易行為對客戶進行必要的提醒，防止客戶受騙，真正將網點打造成反洗錢宣傳的橋頭堡、主陣地。做好線上宣傳活動。結合自身業務、客戶特點，利用微信公眾號、抖音等網絡平台制作內容豐富的防電詐知識特色宣傳素材，線上廣泛轉發宣傳，擴大宣傳覆蓋面和受益人群，在客戶心中筑起反詐騙的防火牆。

　　加強培訓，提高反詐辨識力

　　定期進行培訓演練。組織轄內營業網點開展培訓演練，及時將“斷卡”行動最新進展、堵截案例、反詐知識、涉案賬戶情況進行培訓、通報，對電信網絡詐騙案件的基本類型、作案手法、受害人心裡特征、現場處置技巧以及工作要求等進行全面宣教，做到人人知曉，全員參與，使一線員工能更好、更快地識破電信網絡詐騙案件。開展專題知識培訓。堅持“開戶便利度不減、風險防控力不減，優化賬戶服務要加強、賬戶管理要加強”原則，組織業務人員從賬戶開立、賬戶排查、可疑交易監測、手機銀行以及網上銀行風險控制、客戶盡職調查等方面開展培訓學習，嚴把開戶審核關，加強異常賬戶風險防控，做到“三核、三查、四觀、四詢問、一管控”，帶動賬戶管理水平有效提升。（徐碧卿）

(責任編輯：雷子)

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