工行大同車站支行把脈客戶精准對接基金定投拓展高歌猛進

時間： 2025年07月25日09:03 來源：山西新聞網大同頻道進入論壇 手機讀報

　　2025年以來，工行大同車站支行為應對資本市場的波動，因市而變，切換策略，化被動為主動，將總行推出的基金定投作為重點營銷產品，緊盯市場和客戶需求，及時調整營銷方向，不斷挖掘營銷潛力，調整銷售策略，把脈客戶精准對接基金定投拓展高歌猛進。

　　提高認識，提升基金營銷技能。強化營銷人員對基金業務相關知識的學習，提升對基金業務的理解，提高在股市波動較大的背景下，匹配與客戶風險承受能力相適應的基金類型，以及與基金客戶溝通營銷能力和技巧，幫助客戶經理在了解客戶自身風險承受水平、理財規劃以及基金產品特性的基礎上，合理調整資產配置結構，確保實現客戶的理財目標，力爭完成分行下達的營銷任務。

　　員工體驗，提升對產品掌握了解。為進一步增強基金定投的說服力，該行鼓勵員工積極參加基金定投體驗活動，從了解產品、購買產品再到向客戶推薦產品，既培養了員工自身的理財意識，又進一步提升員工營銷水平。並通過自身體驗，引導和帶動周邊親朋好友重新認識定投、接受定投，從而參與定投。

　　擇“基”而動，提升不同客戶滿意。深入開展定投養基“定出精彩，投出未來”基金定投業務營銷主題活動，堅持在向客戶推薦基金產品時，綜合考慮客戶的投資需求及風險承受能力，主動對客戶進行風險揭示。以定投為切入點，多做客戶，多推重點基金，促進基金銷售穩步增長﹔加快優化基金產品銷售結構，大力推進重點新發、持營基金、券商專戶的銷售力度，在提高銷售總量的同時，拉動代理基金業務收入。

　　批量營銷，提升批量規模效益。高度重視代發工資客戶群體作為該行存量客戶的基礎性作用，結合基金定投“定期、小額”的特點，積極向代發工資客戶推薦基金定投。並通過六進營銷中，辦理代發工資、營銷信用消費貸款、信用卡、借記卡、手機銀行等時機，加強對基金定投產品的營銷，切實起到了批量拓展業務的規模效益，收到良好成效。（供稿：工行大同車站支行）

(責任編輯：雷子)

分享到：評論：

網站聲明

山西日報、山西晚報、山西農民報、山西經濟日報、山西法制報、山西市場導報所有自採新聞（含圖片）獨家授權山西新聞網發布，未經允許不得轉載或鏡像﹔授權轉載務必注明來源，例：“山西新聞網-山西日報 ”。
　　山西新聞網版權咨詢電話：0351-4281485。如您在本站發現錯誤，請發貼至論壇告知。感謝您的關注！
　　凡本網未注明“來源：山西新聞網（或山西新聞網——XXX報）”的作品，均轉載自其它媒體，轉載目的在於傳遞更多信息，並不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。