大同農商銀行筑牢金融安全防線全力防范詐騙風險

時間： 2025年07月04日08:54 來源：山西新聞網大同頻道進入論壇 手機讀報

　　近日，大同農商銀行舉辦文明規范服務及反詐專項培訓，緊扣一線需求，內容涵蓋最新詐騙手法，如AI換臉、冒充公檢法升級版、虛假投資平台等、典型風險特征、賬戶可疑交易識別要點、客戶異常行為觀察技巧等，為員工詳細講解反詐風險識別與應對。培訓過程中，特別加入“互動與反饋”環節，通過分組模擬客戶接待、理財咨詢等真實場景，讓員工在逼真的業務場景中，如大額轉賬、異常開戶、情緒激動客戶要求解除限額等，練習如何有效溝通、識別風險點、運用話術技巧勸阻客戶，提升臨場應變能力。

　　同時，對成功攔截的案例進行深度復盤，提煉關鍵風險信號和有效處置經驗，全員參與“找問題、提建議、優服務”，確保一線櫃員、客戶經理、后台風控人員知識庫實時更新。該行深知，員工是識別和攔截詐騙的第一道“哨兵”，一套立體化、實戰化的反詐培訓體系對於提升員工反詐敏銳度必不可少。筑牢“人防”根基，鍛造專業敏銳的反詐先鋒隊，成為該行織密反詐防護網的重要抓手。

　　在當今數字化浪潮洶涌澎湃的時代，金融詐騙手段如影隨形，不斷翻新，給廣大金融消費者的錢袋子帶來了嚴重威脅。作為金融體系的重要組成部分，大同農商銀行始終將維護金融安全、保障客戶權益視為己任，全方位、多層次地構建起防范詐騙的堅固長城。

　　該行將科技賦能和流程優化作為反詐工作的核心引擎，通過制度與技術的深度融合，提升風險防控的精准度和效率。運用智能風控系統對賬戶實時監控與干預，建立多維度、動態更新的風險模型，對轉賬匯款，尤其是跨行、跨境、向陌生賬戶、大額高頻等，賬戶開立與變更，網銀手機銀行登錄與操作等關鍵環節進行掃描分析，一旦識別出高度可疑交易，如符合涉賭涉詐特征、交易時間、地點異常、收款方風險等級高等，系統自動觸發預警。此外，強化賬戶全生命周期管理，強化開戶環節的客戶身份識別和盡職調查，利用聯網核查、人臉識別等技術核實身份真實性。對存量賬戶進行持續風險監測和分級分類管理，對高風險賬戶採取強化控制措施，如限制非櫃面交易、調低額度等。

　　該行將公眾教育視為防范詐騙的治本之策，積極履行社會責任，開展形式多樣、精准觸達的反詐宣傳。一方面，線上陣地全覆蓋。在手機銀行APP、網上銀行、微信公眾號等平台開設“農商反詐”專欄，不定期推送圖文、視頻等形式的反詐內容，解析最新騙局、揭露詐騙套路、傳授防范技巧，向高風險易感人群，如老年客戶、頻繁進行網絡交易的客戶，定向發送反詐提醒短信或APP消息。另一方面，線下渠道沉浸式滲透。緊抓網點宣傳主戰場，在營業網點顯著位置布放反詐宣傳折頁、海報、展板，電子屏滾動播放反詐標語和公益廣告，設置反詐咨詢台，利用客戶等候時間，通過電視屏幕播放反詐短片或進行微沙龍宣講。積極進行銀警協作，參與全市防范非法金融活動集中宣傳日活動，組織員工深入社區、企業、學校、老年活動中心、鄉村集市等場所，舉辦“金融知識進萬家”“反詐課堂”等主題活動，重點針對老年人、學生、務工人員等群體，開展面對面、接地氣的宣講，結合真實案例進行警示。

　　在防范詐騙的道路上，大同農商銀行始終堅定地守護著金融安全的防線，以高度的責任感和使命感，通過內部培訓強本領、流程管理防風險、外部宣傳聚合力，為客戶的資金安全保駕護航，為維護金融穩定和社會和諧貢獻著自己的力量。（通訊員宋建波）

(責任編輯：雷子)

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