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渾源農商銀行堅持“風險為本”的理念，將反洗錢各項工作抓在經常、融入平常，嚴於日常，通過強化學習、嚴控流程、問題整改等方面不斷筑牢反洗錢合規管理和風險防控根基，筑牢金融安全防線。
加強制度學習，筑牢合規“防火牆”。以“內控合規提升年”活動為契機，堅守“合規為先、風控為要、全面主動、審慎穩健”合規理念，壓緊壓實反洗錢義務責任，明確各部門和崗位的反洗錢工作職責和分工，定期組織員工參與反洗錢履職能力及案例分析培訓，切實提升反洗錢崗位履職能力和專業技能，同時結合監管部門及上級行要求開展反洗錢主題宣傳、集中宣傳活動，加深群眾對洗錢犯罪危害的認識，增強群眾防范洗錢風險的能力。
完善操作流程，練就防控“真本領”。堅持“風險為本”原則，明確各崗位職責，依托反洗錢系統，持續完善客戶身份識別、大額交易監測和可疑交易報告等全鏈條工作內容。
在客戶身份識別與信息保存上，做到全面、准確、持續更新，開戶時更是重點關注﹔對於高風險客戶，深入調查背景、資金來源等，留存紙質資料並定期監測，利用外部數據源完善受益所有人識別﹔對大額和可疑交易，嚴格審核資料並及時反饋。
嚴抓問題整改，激活履職“內動力”。建立反洗錢常態化自查機制，從新客戶、存量客戶兩個維度回溯排查，重點圍繞客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告三大核心義務進行自查，對發現的問題落實整改責任人、整改時限，並視問題嚴重程度充分利用處罰機制。（通訊員 胡文杰）
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