今年以来,中国银行大同市分行在做好存量私人银行客户维护的同时,深入拓展私人银行客户市场,在客户规模、中间业务收入、市场地位等方面均得到了提升。
精细化管理存量客户,大力拓展行外目标客户。一是进一步实施名单制管理,重点加强对资产在500万—800万元潜力客户的挖掘和提升,建立提升客户数据库,明确人员跟进建立维护关系,并定期进行跟踪、反馈,建议对无法落实客户的支行及理财经理,限定期限,对客户所属关系进行调整,突破辖内网点零私人银行客户。二是开展“一行一户”客户外拓竞赛活动,在该行客户稳定的基础上竞争他行客户,积极抢占他行市场,夺得市场先机。并健全两个外拓目标池,即外联机构池、内联要客池。加强与对公条线的联动营销,锁定已确定的外拓目标客户名册,以专属产品、非金融活动,搭建客户交流平台,力争名单外拓率达到15%—20%。
借助私人银行专属产品,实现项目推动与网点突破。将私人银行专属产品作为争揽客户和维稳存款的利器,以高品质产品和服务吸引客户资产归行和外拓客户签约,实现产品销售和存款工作相互促进、共同发展。逐步努力消灭私人银行客户零网点零业务局面,同时实现为私人银行客户单一配置理财产品到提供一揽子金融服务的转变,为重点客户进行项目融资,增加中间业务收入。通过延伸到客户企业对公业务,从而实现私人银行客户领域各业务的协同发展。
提高客户稳定度,强化资产配置能力。重点推进上级行现金管理类产品配置工作,配合全行抓储蓄存款的要求,在全行开展现金管理类产品营销竞赛工作,达到客户稳定程度加强,经营机构有精力外拓目标市场的目的。(通讯员 侯艳茹)